CAC ameaça fechar negócios de PoS não registrados quando o prazo de 5 de setembro expira

A Comissão de Assuntos Corporativos (CAC) disse que iniciou o processo de tomar medidas drásticas, incluindo o fechamento de empresas de Ponto de Venda (PoS) que não registraram seus negócios, já que o prazo de 5 de setembro expirou.

A Comissão declarou isso em um aviso público divulgado na sexta-feira. Embora tenha notado que houve cumprimento inadequado de sua diretiva, disse que aqueles que decidiram não se registrar podem estar envolvidos em “atividades prejudiciais”.

Esse desenvolvimento ocorre no momento em que os proprietários de empresas de fintech, sob a égide da Associação de Agentes Bancários e de Dinheiro Móvel da Nigéria (AMMBAN), contestaram a diretiva de registro do CAC no tribunal, mesmo insistindo que o registro obrigatório era ilegal.

O que o CAC está dizendo

Fornecendo uma atualização sobre o registro após o prazo de quinta-feira, o CAC disse no aviso público:

“A Comissão de Assuntos Corporativos deseja lembrar ao público em geral, especialmente aos operadores de Fintech, também conhecidos como operadores de Ponto de Venda (POS), que o prazo de 60 dias dado em publicações diárias de jornais de 7 de julho de 2024, para o registro de tais empresas expirou em 5 de setembro de 2024.

“A Comissão observa conformidade inadequada com a diretriz para formalização quando vista do contexto do grande número de operadores de POS no país. Aqueles que tomaram medidas para formalizar em linha com a diretriz da Comissão são elogiados por suas atitudes positivas.

“Operadores recalcitrantes se recusaram a aderir ao conselho de formalização devido, possivelmente, a envolvimentos em atividades prejudiciais ou por alguns motivos que eles conhecem melhor.

“Devemos deixar claro que a Comissão está trabalhando com as Agências de Aplicação da Lei e outras partes interessadas relevantes para implementar uma estrutura abrangente de aplicação e sanções que pode incluir não apenas uma possível paralisação, mas outras consequências legais severas.”

História de fundo

No início de maio, o CAC anunciou que os agentes PoS das principais fintechs da Nigéria, incluindo OPay, Palmpay e Moniepoint, entre outras, receberam um prazo até 7 de julho de 2024 para registrar seus negócios.

• O Registrador-Geral do CAC, Hussaini Magaji, que anunciou isso, disse que esse era o acordo com os operadores do PoS após uma reunião em Abuja.
• Segundo ele, os registros também estão de acordo com as exigências legais e as diretrizes do Banco Central da Nigéria (CBN).
• No entanto, a Comissão posteriormente estendeu o prazo por 60 dias, até 5 de setembro de 2024. A extensão veio com um aviso de que qualquer operador que não cumprisse o novo prazo enfrentaria processo e correria o risco de perder o negócio.
• Enquanto isso, a AMMBAN insiste que os requisitos de registro impostos pela CAC violam a disposição da Lei de Empresas e Assuntos Aliados, Leis da Federação da Nigéria, 2004, que “declara explicitamente que a comissão não tem jurisdição sobre indivíduos que não operam como uma empresa.

De acordo com o secretário-geral nacional da AMMBAN, Oluwasegun Elegbede, o assunto já está no tribunal e o tribunal agendou uma audiência para setembro.

“O tribunal terá que intervir na interpretação da seção citada da CAMA se indivíduos que operam como subagentes (semelhantes a uma agência bancária) devem se registrar no CAC”, Batata adicionada.

O que você deve saber

• A diretiva sobre registro de negócios de PoS surgiu em meio a incidentes frequentes de fraude envolvendo terminais de POS e planos do Banco Central da Nigéria (CBN) para interromper a negociação de criptomoedas ou qualquer moeda virtual.
• De acordo com um relatório do Nigeria Inter-Bank Settlement System (NIBSS) Plc, os terminais POS foram responsáveis ​​por 26,37% dos incidentes de fraude em 2023.
• Enquanto isso, o Registrador-Geral do CAC, Hussaini Magaji, disse que os registros são respaldados pela Seção 863, Subseção 1 da Lei de Empresas e Assuntos Afins, CAMA 2020, bem como pelas diretrizes do CBN de 2013 sobre serviços bancários de agentes.
• Ele disse que o registro tem como objetivo proteger os negócios das fintechs e dos clientes, além de fortalecer a economia.